Creditik зібрав список МФО України, що видають мікропозики через систему BankID.

SOS Credit

Сумма  до 15000 грн

Процентная ставка ставка 1.99 %

Решение онлайн хвилин

термін термін 1-30 днів

Возраст від 18 років

Получение на картку

Оформити

Mycredit

Сумма  до 12000 грн

Процентная ставка ставка 1.6 %

Решение онлайн 15 хвилин

термін термін 1-30 днів

Возраст від 18 років

Получение на картку

Оформити

Global Credit

Сумма  до 15000 грн

Процентная ставка ставка 1.73 %

Решение онлайн 15 хвилин

термін термін 1-30 днів

Возраст від 18 років

Получение на картку

Оформити

Moneyveo

Сумма  до 20000 грн

Процентная ставка ставка 1.7 %

Решение онлайн 15 хвилин

термін термін 1-30 днів

Возраст від 18 років

Получение на картку

Оформити

Особливості мікропозики на картку через BankID

Взяти мікропозику через BankID можна швидше та простіше, ніж при проходженні повноцінної реєстрації на сайті МФО України. Вносити дані про ПІБ, вік, сімейний стан, освіту, місце роботи й адресу прописки не потрібно.

Відомості будуть підставлені в реєстраційну форму кредитора автоматично. Інформація мікрофінансової організації надається обслуговуючим позичальника банком.

Якщо ви не є клієнтом банку, що входить до системи BankID, оформити миттєву позику на картку через BankID не вийде.

В Україні доступні два варіанти системи BankID:

  • «ПриватБанку» — входять «ПриватБанк», «А-Банк», «Південний», «Конкорд», «ПУМБ»;
  • НБУ — входять «Мотор-Банк», «Радабанк», Ощадбанк, «Кредобанк».

Те, через яку систему ідентифікації особистості ви хочете оформити кредит онлайн через BankID, не має значення. Для МФО все одно, чи є у вас рахунок в Ощадбанку або, наприклад, зарплатна картка від банку «Південний».

Як взяти онлайн-кредит за допомогою BankID?

Щоб швидко взяти кредит онлайн через BankID, необхідно:

  1. Вибрати МФО з цього списку. Представлені кредитори ліцензовані та дають можливість проходження експрес-реєстрації через систему.
  2. Перейти за прямим посиланням на сайт МФО. Вибрати суму й термін позики.
  3. При проходженні реєстрації клікнути на спеціальний значок «Зареєструватися через BankID».

Після цього необхідні для розгляду заявки відомості МФО отримає від вашого банку. Самому банку ці дані надали ви, наприклад, при відкритті депозиту або оформленні карти.

Збільшення шансів на схвалення заявки

Кредитна історія з УБКІ є важливим, але не вирішальним фактором для схвалення/відхилення заявки. Велике значення для МФО має:

  1. Правильність і докладість наданої інформації. Беручи кредит на картку через BankID, можна не сумніватися, що всі дані система ідентифікації надасть без помилок.
  2. Можливість встановити особу потенційного клієнта. З цією метою МФО запитують у можливих клієнтів селфі-фото або скани/фотографії паспорта й ІПН. Реєструватися та брати позику через BankID вигідно тому, що завантажувати відскановані копії документів і особисті знімки не доведеться.

Навіть при оформленні кредиту онлайн через BankID, з кандидатом за телефоном також може зв’язатися менеджер мікрофінансової організації для уточнення інформації. Відповідати на питання треба правдиво та впевнено.

Чи можна продовжити термін позики безкоштовно?

Більшість українських МФО дозволяють пролонгувати миттєву позику — перенести дату оплати. Стандартне умова пролонгації — сплата вже нарахованих відсотків. Процентна ставка зазвичай не зростає.

Приклад: позика видана на суму 3 000 гривень на 10 днів під 2% на добу. Після закінчення 10 днів її можна продовжити, заплативши 600 гривень відсотків. Тіло мікрокредиту в 3 000 гривень + відсотки за дні пролонгації потрібно буде віддати, коли закінчиться її термін.

Тривалість продовження позики вибирає позичальник. Стандартно цей період не може бути більше 30 днів або тієї кількості діб, на яку мікропозика була оформлена.

Якщо спочатку кредит був узятий на тиждень, то перенести дату оплати можна максимум на 7 днів. Однак кількість пролонгацій, як правило, не обмежується.

Як повернути гроші, взяті через BankID?

Оформивши кредит онлайн через BankID, повертати його можна без ідентифікації. Передати гроші МФО може будь-яка людина через офлайн-відділення фірми (якщо вони є в компанії), вказавши номер кредитного договору.

Інші способи повернення:

  • на сайті МФО за допомогою карт Maestro, MasterCard, Visa — найчастіше необхідно ввійти до Особистого кабінету;
  • за допомогою сервісів інтернет-банкінгу, через відділення УкрПошти й банків — знадобляться реквізити кредитної компанії та номер договору;
  • через термінали самообслуговування в супермаркетах і ТРЦ.

Будь-які методи, крім першого, можуть супроводжуватися стягненням комісії. Термін обробки транзакції може зайняти до 3–7 робочих днів.

Условия получения кредита

  • Розрахунок процентної ставки

    Розрахувати процентну ставку за мікропозикою можна за допомогою онлайн-калькулятора. Повна сума переплати завжди вказується в електронному договорі.

    Акційна ставка 0%

    Взявши 2500 гривень під 0,01% на добу, через 10 днів повернути необхідно 2502,50 гривень.

    APR (річна процентна ставка) складе 3,65% на рік.

    Стандартна ставка

    Взявши 2500 гривень під 1,6% на добу, через 10 днів повернути необхідно 2900 гривень.

    APR (річна процентна ставка) складе 584% на рік.

  • Приклад переплати

    Переплата за стандартної ставки в 1,6% на день:

    Сума10 днів30 днів365 днів
    2 000 грн.2 320 грн.2 960 грн.13 680 грн.
    4 000 грн.4 640 грн.5 920 грн.27 360 грн.
    6 000 грн.6 960 грн.8 880 грн.41 040 грн.
  • У разі прострочення

    З першого дня прострочення (за відсутності грейс-періоду), МФО нараховує щоденні пені — у середньому 1,5–3% від суми заборгованості.

    Може бути накладено разовий штраф — стандартний розмір 500–1000 гривень.

  • Наслідки невиплати

    Наслідки відмови від пролонгації та виплати боргу: передача інформації в БКІ (завжди), продаж справи колекторам і, у разі відсутності результату, подання позову до суду для примусового стягнення коштів.

  • Грейс-період

    Тривалість пільгового періоду оплати — 3 дні. Після його закінчення МФО нараховує:

    • відсотки за базовою ставкою — у середньому 1,6–2,3% на добу;
    • щоденні пені — 1,5–3% на добу (санкції за прострочення за договором);
    • разовий штраф — 500–1000 гривень (якщо передбачений за угодою).

    За відсутності повної оплати боргу, санкції нараховуються за 3 дні грейс-періоду (заднім числом).

  • Пролонгація

    Вартість підключення послуги — 0 гривень (оплачується тільки вся сума відсотків). У випадку продовження позики діє базова ставка. Додаткові пені та штрафи не накладаються.

    Максимальний термін однієї пролонгації — 30 днів. Кількість продовжень — зазвичай необмежена.

Контакти представлених фінансових установ

Ліцензія: № 163 від 26 січня 2017 року

Свідоцтво: Інвестиційна компанія № 144 від 20 серпня 2015 року

Юридична назва: «SOS Credit Holding B.V.»

Дата реєстрації: 2016

Юридична адреса: 04070, місто Київ, вулиця Почайнинська, будинок 23

Телефон: 0 800 211 767

Email: support@sos-credit.com.ua

APR (ставка за рік): 726.35 %

Розрахунок кредиту: за суми в 3500 грн на 14 днів, потрібно повернути 4475.1 грн. Процентна ставка 1.99 % на день (69.65 грн/день)

Ліцензія: № 163 від 26 січня 2017 року

Свідоцтво: Інвестиційна компанія № 146 від 20 жовтня 2015 року

Юридична назва: ТОВ «1 Безпечне Агентство Необхідних Кредитів»

Дата реєстрації: 2015

Юридична адреса: Україна, 01010, місто Київ, площа Арсенальна, будинок 1-Б

Телефон: 0 800 214 111

Email: support@mycredit.ua

APR (ставка за рік): 584 %

Розрахунок кредиту: за суми в 3500 грн на 14 днів, потрібно повернути 4284 грн. Процентна ставка 1.6 % на день (56 грн/день)

Ліцензія: № 163 від 26 січня 2017 року

Свідоцтво: Інвестиційна компанія № 96 від 4 грудня 2012 року

Юридична назва: ТОВ «Глобал Кредит»

Дата реєстрації: 2012

Юридична адреса: 01021, Україна, м. Київ, вул. Кловський узвіз, буд. 7а

Телефон: (044) 466-28-88

Email: callback@globalcredit.ua

APR (ставка за рік): 631.45 %

Розрахунок кредиту: за суми в 3500 грн на 14 днів, потрібно повернути 4347.7 грн. Процентна ставка 1.73 % на день (60.55 грн/день)

Ліцензія: № 1001 від 14 травня 2015 року

Свідоцтво: Інвестиційна компанія № 1015 від 21 березня 2015 року

Юридична назва: ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА»

Дата реєстрації: 2013

Юридична адреса: 01015, місто Київ, вулиця Лейпцизька, будинок 15, літера Б, поверх перший

Телефон: 0 800 21 93 93

Email: support@moneyveo.ua

APR (ставка за рік): 620.5 %

Розрахунок кредиту: за суми в 3500 грн на 14 днів, потрібно повернути 4333 грн. Процентна ставка 1.7 % на день (59.5 грн/день)